Prenez garde à l'arnaque à la mule bancaire

Omniprésentes sur les réseaux sociaux, les fraudes aux mules bancaires font miroiter aux complices involontaires la promesse de gains rapides, alors qu'il s'agit en réalité de blanchiment d'argent illégal… Décryptage par info-chalon.com

 Les appels à la prudence des institutions se multiplient ces derniers mois contre l'arnaque à la « mule bancaire ou financière ». L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACP) et l'Autorité des marchés financiers (AMF) ont en effet alerté le public contre le développement de ces fraudes qui pullulent sur les réseaux sociaux. Mais de quoi s'agit-il ? On vous dit tout.

UN TRANSFERT ILLÉGAL
La technique de la « mule bancaire » commence comme toutes les arnaques financières : en vous promettant d'empocher rapidement des gains ou en vous incitant à venir en aide à une personne en difficulté ! Une fois appâtée, la victime accepte ainsi d'encaisser des sommes d'argent sur son propre compte bancaire ou d'en ouvrir un exprès, moyennant une contrepartie financière ou sentimentale, avant de les transférer sur un autre compte qu'on lui aura indiqué – celui de l'escroc.

Comme le précise la plateforme officielle Abe-infoservice.fr, ces fraudes sont omniprésentes sur les réseaux sociaux et recourent à « des publicités frauduleuses vous promettant une rémunération à la clé variant de 500 à 1 000 € en 24 heures à 48 heures seulement ».

Sauf que vous avez en réalité participé à votre insu à une opération de blanchiment d'argent en faisant transiter les fonds entre vos mains alors qu'ils provenaient d'activités illégales ! Dès lors, vous vous exposez à des poursuites pénales puisque, comme le rappelle le ministère de l'Économie, « la peine pour une mule financière impliquée dans du blanchiment d'argent peut aller jusqu'à 5 ans de prison et 375 000 € d'amende ».

LES BONS RÉFLEXES
Les principales victimes de ces arnaques sont les personnes les plus vulnérables financièrement ou psychologiquement. Pour éviter de tomber dans ces pièges insidieux, les autorités exhortent donc les internautes à ne jamais encaisser de fonds qui ne leur sont pas destinés ! L'argent facile n'existe pas et cache toujours une arnaque ! Signalez les publicités trop alléchantes et ne donnez jamais suite à des propositions qui vous incitent à ouvrir un compte bancaire pour transférer des fonds au bénéfice d'un tiers.

J.P.